Как проверить покупателя зерна: 7 шагов перед сделкой

Шаг 1. ЕГРЮЛ: кто перед вами юридически

Скачайте выписку на egrul.nalog.ru — бесплатно, за минуту. Смотрите: действует ли компания, дату регистрации, уставный капитал, ОКВЭД, кто директор и учредители, нет ли отметок о недостоверности адреса или руководителя. Красные флаги: фирме меньше года, минимальный уставный капитал при заявках на тысячи тонн, недавняя смена директора и адреса одновременно. Развёрнутый разбор — в статье о бесплатной проверке контрагента в АПК.

Шаг 2. Налоговая прозрачность

Сервис «Прозрачный бизнес» ФНС показывает численность сотрудников, налоговые долги, спецрежимы. Трейдер с оборотом в сотни миллионов и штатом в одного человека — не приговор, но повод задавать вопросы и просить обеспечение.

Шаг 3. Арбитражные дела

Картотека арбитражных дел — главный источник по платёжной дисциплине: ищите компанию как ответчика. Несколько исков от поставщиков за последний год по взысканию оплаты — это почти всегда значит, что платят «по остаточному принципу», и ваша отгрузка встанет в ту же очередь.

Шаг 4. Долги у приставов и банкротство

Банк данных исполнительных производств ФССП покажет непогашенные долги, уже прошедшие суд. Затем — Федресурс и картотека банкротных дел: сообщения о намерении кредиторов подать на банкротство появляются раньше самой процедуры. Отгрузка компании в предбанкротном состоянии — это риск не только неоплаты, но и оспаривания сделки.

Шаг 5. Профиль деятельности и документы

Убедитесь, что покупатель — тот, за кого себя выдаёт: у переработчика есть производственная площадка и декларации на готовую продукцию (проверяются в реестре ФСА), у экспортёра — история внешнеторговой деятельности, у трейдера — регистрация в ФГИС «Зерно», без которой он не оформит СДИЗ на вашу партию. Запросите карточку компании и доверенность подписанта.

Шаг 6. Рыночная репутация

Спросите двух-трёх поставщиков, уже работавших с компанией, посмотрите активность покупателя на площадках. В Агро Радаре это делается через «Справочник АПК» и раздел «Торговля»: видно, как давно компания на рынке и что она закупает; данные из официальных баз, обновляются каждую минуту. Посредника без собственных мощностей проверяйте вдвойне: узнайте, кому реально поедет зерно.

Шаг 7. Защита в договоре

Проверка снижает риск, договор — закрывает его:

• предоплата или аккредитив для первой сделки; альтернатива — безрегрессный факторинг, где риск неплатежа берёт фактор;
• лимит отгрузки: новому покупателю — не больше одной машины до первой оплаты;
• чёткая спецификация: культура, класс, качество, порядок приёмки и базис поставки;
• момент перехода права собственности — после оплаты, если платёж с отсрочкой.

Сводная таблица: шаг — источник — красный флаг

Если на трёх и более шагах загорелись флаги — не спасёт даже очень хорошая цена: именно ею и приманивают.