Чек-лист проверки контрагента: PDF

Зачем нужен чек-лист проверки контрагента

В агросделках цена ошибки высока: отгрузили зерно — не получили деньги, внесли предоплату — поставщик исчез. Системная проверка по чек-листу превращает интуицию в процедуру: вы проходите одни и те же пункты для каждого нового партнёра и не забываете важное под давлением сроков. Развёрнутый разбор источников — в статье о проверке контрагента в АПК, а здесь — компактный рабочий список.

Базовая проверка: существование и статус

Первый блок — убедиться, что компания реальна и действует:

• Регистрация в ЕГРЮЛ/ЕГРИП — по ИНН на сайте налоговой. Проверьте, что юрлицо действующее, а не в стадии ликвидации.
• Адрес и достоверность сведений — отметки о недостоверности адреса или директора — тревожный сигнал.
• Срок жизни и смена руководителей — компания-однодневка и частая смена директора требуют осторожности.

Проверка бесплатна: сервис ЕГРЮЛ Федеральной налоговой службы.

Финансовая надёжность и долги

Второй блок — способность контрагента платить и исполнять обязательства. Проверяют по картотеке арбитражных дел (судебные споры), реестру сведений о банкротстве и базе исполнительных производств ФССП. Массовые иски, начатая процедура банкротства или крупные долги у приставов — повод либо отказаться от сделки, либо работать только по предоплате и с обеспечением.

Отдельно оцените, насколько партнёр «живой»: есть ли у него сотрудники, платит ли он налоги, не значится ли адрес как массовый. Компания без персонала, с минимальным уставным капиталом и свежей датой регистрации, предлагающая крупную поставку, — классический профиль риска. Это не приговор, но повод усилить проверку и не отгружать зерно без предоплаты или обеспечения. Такую же осторожность соблюдайте и с новым покупателем, который торопит с отгрузкой и уклоняется от предоплаты.

Проверка полномочий и документов

Третий блок — тот, кто подписывает договор, и то, что он поставляет:

• Полномочия подписанта — директор по выписке или доверенное лицо по действующей доверенности.
• Декларации и сертификаты — для пищевой продукции проверьте документ в реестре деклараций ФСА.
• Реквизиты — сверьте банковские реквизиты в договоре и счёте, чтобы не уйти деньгами не туда.

Актуальность декларации проверяется в реестре Росаккредитации.

Чек-лист одним списком

Пройдите все строки до подписания договора — незакрытый пункт означает риск.

Как пользоваться и хранить

Сохраняйте результаты проверки (скриншоты, выписки) в папке по каждому контрагенту — это пригодится и для внутреннего контроля, и как доказательство должной осмотрительности перед налоговой. Дополните проверку грамотными документами сделки: спецификацией к договору, при необходимости — паспортом сделки, а при расхождениях — протоколом разногласий и актом расхождения по качеству и количеству. Проверка занимает минуты, а защищает от главных потерь в сделке.